'엠스퀘어 슈퍼트러스트'라는 이름을 내세운 투자 권유를 받고 돈을 맡겼습니다. 처음에는 앱이나 사이트에 수익이 차곡차곡 쌓이는 것처럼 보였고, 담당자도 친절하게 투자 방향을 안내해 줬습니다. 그런데 출금을 요청하자 "수수료를 먼저 내야 한다", "세금 처리가 필요하다"는 말이 돌아오고, 결국 담당자와 연락이 닿지 않습니다.

투자금을 돌려받을 수 있을지 막막하지만, 이 시점에서 무엇을 먼저 하느냐가 회수 가능성을 크게 좌우합니다. 피해를 의심한 직후 반드시 밟아야 할 첫 단계들을 순서대로 정리했습니다.

가장 먼저, 상대방의 실체부터 확인하세요

투자를 권유한 곳이 실제로 등록된 금융회사인지 확인하는 것이 첫 단계입니다. 금융감독원의 금융소비자 정보 포털에서는 제도권 금융회사인지, 투자자문업이나 투자일임업으로 등록된 업체인지를 조회할 수 있습니다.

실존하는 회사의 이름이라 하더라도 안심할 수는 없습니다. 투자 사기 조직은 실제 회사나 금융상품의 이름을 그대로 가져다 쓰는 경우가 많기 때문입니다. 투자 권유를 받은 홈페이지 주소, 앱, 연락처가 해당 회사의 공식 채널과 같은지 비교해 보고, 의심스럽다면 공식 홈페이지에 나온 대표번호로 직접 문의해 사실을 확인하세요. 내가 거래한 곳이 공식 회사가 아니라 이름을 사칭한 곳이라면, 대응의 대상과 방향이 완전히 달라집니다.

추가 송금은 지금 바로 멈추세요

출금을 위해 수수료, 세금, 보증금, 계좌 인증 비용 등을 먼저 내라고 한다면 어떤 이유든 응해서는 안 됩니다. 정상적인 금융회사라면 수수료나 세금은 지급할 돈에서 빼고 지급하면 되기 때문입니다.

돈을 돌려받으려고 한 번 더 송금하면, 곧바로 또 다른 명목의 입금 요구가 이어지는 경우가 대부분입니다. 앱이나 사이트에 표시된 수익금은 실제 돈이 아니라 화면 속 숫자에 불과할 수 있다는 점을 기억해야 합니다.

은행과 경찰에 즉시 신고하세요

피해를 의심했다면 송금한 은행에 바로 연락해 사기 피해 사실을 알리고 상대 계좌에 대한 조치를 요청하세요. 사건의 성격에 따라 지급정지가 받아들여지지 않는 경우도 있지만, 신고가 빠를수록 계좌에 돈이 남아 있을 가능성이 높아집니다. 여러 계좌로 나눠 송금했다면 계좌별로 빠짐없이 신고해야 합니다.

이와 함께 경찰에 신고해 수사를 요청해야 합니다. 투자 사기 조직은 다른 사람 명의의 계좌를 쓰고 연락처를 수시로 바꾸기 때문에, 피해자 혼자서는 실체를 파악하기 어렵습니다. 수사기관은 계좌와 접속 기록 등을 통해 실제 가해자와 자금 흐름을 추적할 수 있습니다.

사라지기 전에 증거를 확보하세요

투자 사기 조직은 피해 신고가 늘어나면 사이트와 앱을 닫고, 대화방을 없애고, 계정을 삭제합니다. 그 전에 모든 기록을 남겨야 합니다.

투자 사이트나 앱의 주소와 화면, 투자 내역과 수익금이 표시된 화면, 출금을 요청하고 거부당한 화면을 캡처하세요. 담당자와 나눈 메신저 대화는 상대방 아이디와 날짜가 보이도록 저장하고, 송금 내역과 이체 확인증, 투자 계약서나 약정서가 있다면 함께 보관해 두어야 합니다. 처음 투자 권유를 받은 광고나 문자, 연락처도 중요한 단서가 됩니다.

돈이 빠져나가기 전에 묶어둬야 합니다

형사 고소만으로는 투자금이 자동으로 돌아오지 않습니다. 수사가 진행되는 동안에도 가해자는 돈을 다른 계좌로 옮길 수 있기 때문입니다.

송금한 계좌에 아직 돈이 남아 있을 가능성이 있다면, 가압류를 통해 자금을 먼저 묶어두는 방법을 검토해야 합니다. 가압류는 상대방에게 미리 알리지 않고 진행되므로, 돈이 빠져나가기 전에 확보할 수 있는 효과적인 수단입니다. 다만 상대방을 특정하는 문제나 담보 제공 등 검토할 사항이 있으므로, 사건 상황에 맞게 빠르게 판단해야 합니다.

이후 이어갈 회수 절차

가해자가 특정되어 기소되면 형사재판에서 배상명령을 신청해 별도의 민사소송 없이 피해금 배상을 구할 수 있습니다. 송금한 계좌의 명의자를 상대로 민사상 반환을 청구하는 방법도 있습니다. 같은 방식으로 피해를 입은 사람이 여럿이라면 함께 대응하는 것이 수사와 회수 모두에 도움이 됩니다.

이 과정에서 "피해금을 대신 복구해 주겠다", "수수료만 내면 우선 환급해 주겠다"며 연락해 오는 업체나 개인은 2차 사기일 가능성이 높습니다. 투자금 회수는 반드시 수사기관과 법원을 통한 정식 절차로 진행해야 합니다.

엠스퀘어 슈퍼트러스트 사기 피해로 인해 어디서부터 대응해야 할지 막막한 상황이라면 혼자 판단을 이어가기보다 현재 남아 있는 자료와 절차의 흐름을 함께 살펴보는 것이 필요합니다. 법무법인 초원은 다양한 사건을 다뤄온 경험을 바탕으로 각 사건의 특성을 세심하게 검토하며, 실질적인 사건 대응과 절차 진행이 이루어질 수 있도록 의뢰인 여러분과 함께하겠습니다.

법무법인 초원은 의뢰인분들을 위해 24시간 무료 법률상담 체계를 운영하고 있습니다. 아래 카카오톡 채널을 통해 편하게 연락 주신다면 진심을 다해 한 분 한 분 맞춤형 조력을 제공하겠습니다.

이 글이 신속한 문제 해결 및 권리 보호를 위한 첫 시작점이 되시기 바랍니다. 감사합니다.